Turkish 
English 
Para Aklama ve Terör Finansmanı ile Mücadele
Giriş
CryptoScams.report Solutions Pte Ltd (bundan böyle "CryptoScams.report Şirketi" veya "Şirket" olarak anılacaktır) 14 Şubat 2022 tarihinde Singapur yasalarına göre kurulmuş, UEN numarası 202204935E olan ve 10 Anson Road, #20-05, International Plaza, Singapore 079903 adresinde kayıtlı bir hizmet sağlayıcısıdır.
CryptoScams.report Şirketi, yasa dışı faaliyetlere karışan kripto para adresleri hakkında eşsiz bilgiler sunmaktadır. Blok zincirindeki kişiselleştirilmemiş adresler ile kripto para işlemlerindeki gerçek katılımcılar arasında bir bağlantı kuruyoruz.
CryptoScams.report Şirketi, iş uygulamalarının yürütülmesinde en yüksek dürüstlük standartlarına bağlıdır ve bu amaçla bir AML/CFT Politikası oluşturmuştur.
Amaçlar
Bu AML/CFT Politikasının amacı, CryptoScams.report Şirketi tarafından tespit edilen herhangi bir para aklama riskinin uygun şekilde azaltılmasını sağlamaktır. Bu, CryptoScams.report Şirketinin herhangi bir mali suçu kolaylaştırmak için kullanılması riskini azaltmak için yeterli sistemler ve kontroller ile Şirketin müşterileri ve personeli için gerekli AML/CFT gereklilikleri hakkında temel rehberlikler olduğu anlamına gelir.
Bu AML/CFT Politikası, iş yürütme sürecinde ortaya çıkabilecek her olası durumu kapsamaz. Yasal veya düzenleyici uyum gerekliliklerinin kapsamlı bir şekilde açıklanması amaçlı değildir, ancak çalışanların mesleki faaliyetlerini yürütmelerine yardımcı olmak için rehberlik edebilir.
Tanımlar
"AML/CFT" - para aklama ve terör finansmanı ile mücadele anlamına gelir.
"Para Aklama Önleme (AML)" - suçluların yasa dışı olarak elde ettikleri fonları meşru gelir olarak gizlemesini önlemek amacıyla bir dizi yasa, yönetmelik ve prosedür anlamına gelir.
"Müşteri" veya "Müşteri" - Şirket tarafından belirlenen tüm risk değerlendirme ve KYC prosedürlerini başarıyla tamamlayan ve Şirketin faaliyetleri kapsamında sunduğu bir iş ilişkisine sahip olan herhangi bir kişi anlamına gelir.
"Terör Finansmanı (FT)" - terörizm faaliyetleri için fon sağlama anlamına gelir. Bu, kişisel bağışlar ve iş ve yardım kuruluşlarından elde edilen kar gibi meşru kaynaklardan, uyuşturucu ticareti, silah ve diğer mal kaçakçılığı, dolandırıcılık, kaçırma ve şantaj gibi suç kaynaklarından toplanan fonları da içerebilir.
"Para Aklama" (ML), suç faaliyetleri yoluyla elde edilen kirli paranın, suç kaynaklarını izlemesi zor olan "temiz paraya" dönüştürülmesi yönündeki süreçtir. Suçlular bunu kaynakları gizleyerek, formunu değiştirerek veya fonları daha az dikkat çekici olan bir yere taşıyarak yaparlar.
Suçluların, bu tür gelirlerin meşru bir kaynaktan geldiği izlenimini vererek suçla elde edilen gelirlerin orijinal mülkiyetini ve kontrolünü gizleme sürecini tanımlamak için kullanılan genel terimdir. Yasa dışı para aklama faaliyetleri uyuşturucu kaçakçılığı, silah kaçakçılığı veya terör finansmanı içerebilir (ama bunlarla sınırlı değildir). Para aklama, genellikle para yasal bir kaynaktan geldiği izlenimini vermek için finans kurumları ve para işlemlerini içerir. Para aklama, önceki noktalarda belirtilen eylemlerden herhangi birine katılmak, ortaklık yapmak, katılmaya çalışmak ve yardımcı olmak, teşvik etmek, kolaylaştırmak ve danışmanlık etmek de gerektirir. Uygun makamlara eylem hakkında bilgi vermemek veya para aklama şüphesi de bir suç olarak kabul edilir.
Para aklama genellikle suç kaynaklarının kaynağını gizleme amaçlı üç aşamalı bir süreç olarak tanımlanır:
(1) Yerleştirme - suç parası ve/veya malın finansal sisteme girdiği aşamadır.
(2) Katmanlama - malın "yıkandığı" ve yeni bir görünüm kazandığı aşamadır. Bu, malın denetim izini amaçlanmıştır; ve
(3) Entegrasyon - malın yasal ekonomiye yeniden entegre edildiği aşamadır. Başka bir deyişle, suçluların faaliyetlerinden faydalandığı noktadır.
"Kullanım Politikaları ve Prosedürleri" anlamına gelir: 1) bu Politika kapsamında CryptoScams.report'ın uygunluk denetimi performansını yöneten politikalar, uygulamalar ve programlar ve Şirket tarafından sağlanan diğer kaynaklar ve sistemlerle ilgili olarak kullanımı veya faaliyetleri, 2) Şirket tarafından kendi takdirine bağlı olarak güncelleyebilir.
"Yayılma Finansmanı (PF)" nükleer, kimyasal veya biyolojik silahların ve bunların teslim araçlarının ve ilgili malzemelerin (birlikte teknolojiler ve yasadışı amaçlar için kullanılan ikili kullanım malzemeleri de dahil olmak üzere) üretimi, edinimi, mülkiyeti, geliştirme, ihracatı, ihraç, aracılığı, taşımacılığı, aktarımı, depolaması veya kullanımı amacıyla tamamen veya kısmen kullanılan fon veya finansal hizmetlerin sağlanması, ulusal yasaları veya, uygunsa, uluslararası yükümlülükleri ihlal eder.
"Düşünceli tedbirler" - istenen sonuçlara yol açmazlarsa bile, istenen sonucu elde etmek için alınan adımlar anlamına gelir. Örneğin, bu, aşağıdakilerden birini veya daha fazlasını yapmayı içerebilir:
Müşteriden bilgi istemek,
açık kaynak arama yapmak,
dijital olmayan biçimlerde saklanan bilgileri de dahil olmak üzere mevcut bilgileri alarak, veya
ticari açıdan mevcut bilgileri incelemek.
"Terörist" veya "terörist grubu", amaçlarından veya faaliyetlerinden biri olarak herhangi bir terörist faaliyetini kolaylaştırmak veya yürütmek olan herkesi içerir. Bu bir birey, bir grup, bir güven, bir ortaklık veya bir fon olabilir. Aynı zamanda kurulmamış bir dernek ya da kuruluş olabilir.
“Son Faydalı Sahip (Ultimate Beneficiary Owner (UBO)” bir müşteriye son olarak sahip olan veya kontrol eden fiziksel kişiyi ve/veya bir işlemin yürütüldüğü adına fiziksel bir kişiyi ifade eder.
Risk tabanlı yaklaşım (RBA)
CryptoScams.report Şirketi, iş riskini yansıtan ve bu riskleri yönetmek için yürütülen kontrollerin etkinliğini dikkate alarak işlerini yönetir. Bu risk tabanlı yaklaşım, şirketin karşılaştığı ML/FT'yi yönetmek ve hafifletmek için en verimli ve oranlı yolu değerlendirmek için sistematik adımlar atıyor:
Şirketi ilgilendiren ML/FT risklerini belirleyin;
Şirket tarafından sunulan riskleri değerlendirin:
Müşteriler ve iş ilişkileri,
Kurumsal yapılar ve yararlı sahipler,
Etkinliklerin coğrafi konumu,
Bu riskleri yönetmek ve azaltmak için kontrollerin tasarlanması ve uygulanması;
Bu kontrollerin etkin çalışmasını izlemek ve iyileştirmek;
Ne yaptığını ve nedenini uygun şekilde kaydedin.
Risk tabanlı yaklaşım, The CryptoScams.report Company'nin ML veya FT ile bağlantılı olarak kullanılan şirketin tehdidi hakkında gerçekçi bir değerlendirme yapmasını sağlar. Geniş amaç, The CryptoScams.report Company'nin müşterilerini (KYC), ne yaptıklarını ve potansiyel suç faaliyetine karışma riskini bilmesidir. Müşterilerin mali davranışlarının profili, şirketin şüpheli olabilecek işlemleri veya faaliyetleri tespit etmesine olanak tanır.
RBA mekanizması, şirketteki politikaları ve prosedürleri açıkça duyurarak, bunların etkili bir şekilde uygulanmasını, zayıf noktaları tespit etmesini ve gerektiğinde iyileştirmeler yapmasını sağlar.
Şirket tarafından gerçekleştirilen risk değerlendirmesi, düşük, orta ve yüksek bir ölçekte ML/FT riskini kategorize etti. Müşteriler ve ürünleri risk kategorilerine ayırmada yardımcı olmak için her kategoriye kriterler atandı, her kategoride tanımlama, doğrulama, ek müşteri bilgileri ve izleme gibi farklı tedavileri belirlemek için. Karmaşıklığı en aza indirmek için tasarlanmıştır.
Müşteri Sorumluluğu
Müşteri Sorumluluğu (Customer Due Diligence, CDD), bu politikada belirtilen ML/FT risk bakış açısından yeni bir müşterinin ayrıntılı analizini ve değerlendirmesini içerir. Müşteri onboarding sürecinde kimlik doğrulama genellikle önce gelir, daha sonra due diligence. Bir müşterinin kimliği doğrulanamazsa, onlarla bir ilişki kurulmayacaktır. Şirket, belirli bir müşteri ve iş ilişkisinin daha yüksek bir risk ve herhangi bir hafifletici faktörün potansiyel etkisi olup olmadığını belirlemeyi amaçlar ve buna göre bir risk derecelendirir. Bu risk puanı, potansiyel ML/FT aktivitesi için daha yakından izlenmesi gereken müşterileri tanımlamak için kullanılır. Her bir müşteriyi derinlemesine izlemek mümkün olmadığı için, bir risk puanı daha yüksek risk potansiyeli olan müşterileri hedeflemek için izin verir.
Giriş
CryptoScams.report Solutions Pte Ltd (bundan böyle "CryptoScams.report Şirketi" veya "Şirket" olarak anılacaktır) 14 Şubat 2022 tarihinde Singapur yasalarına göre kurulmuş, UEN numarası 202204935E olan ve 10 Anson Road, #20-05, International Plaza, Singapore 079903 adresinde kayıtlı bir hizmet sağlayıcısıdır.
CryptoScams.report Şirketi, yasa dışı faaliyetlere karışan kripto para adresleri hakkında eşsiz bilgiler sunmaktadır. Blok zincirindeki kişiselleştirilmemiş adresler ile kripto para işlemlerindeki gerçek katılımcılar arasında bir bağlantı kuruyoruz.
CryptoScams.report Şirketi, iş uygulamalarının yürütülmesinde en yüksek dürüstlük standartlarına bağlıdır ve bu amaçla bir AML/CFT Politikası oluşturmuştur.
Amaçlar
Bu AML/CFT Politikasının amacı, CryptoScams.report Şirketi tarafından tespit edilen herhangi bir para aklama riskinin uygun şekilde azaltılmasını sağlamaktır. Bu, CryptoScams.report Şirketinin herhangi bir mali suçu kolaylaştırmak için kullanılması riskini azaltmak için yeterli sistemler ve kontroller ile Şirketin müşterileri ve personeli için gerekli AML/CFT gereklilikleri hakkında temel rehberlikler olduğu anlamına gelir.
Bu AML/CFT Politikası, iş yürütme sürecinde ortaya çıkabilecek her olası durumu kapsamaz. Yasal veya düzenleyici uyum gerekliliklerinin kapsamlı bir şekilde açıklanması amaçlı değildir, ancak çalışanların mesleki faaliyetlerini yürütmelerine yardımcı olmak için rehberlik edebilir.
Tanımlar
"AML/CFT" - para aklama ve terör finansmanı ile mücadele anlamına gelir.
"Para Aklama Önleme (AML)" - suçluların yasa dışı olarak elde ettikleri fonları meşru gelir olarak gizlemesini önlemek amacıyla bir dizi yasa, yönetmelik ve prosedür anlamına gelir.
"Müşteri" veya "Müşteri" - Şirket tarafından belirlenen tüm risk değerlendirme ve KYC prosedürlerini başarıyla tamamlayan ve Şirketin faaliyetleri kapsamında sunduğu bir iş ilişkisine sahip olan herhangi bir kişi anlamına gelir.
"Terör Finansmanı (FT)" - terörizm faaliyetleri için fon sağlama anlamına gelir. Bu, kişisel bağışlar ve iş ve yardım kuruluşlarından elde edilen kar gibi meşru kaynaklardan, uyuşturucu ticareti, silah ve diğer mal kaçakçılığı, dolandırıcılık, kaçırma ve şantaj gibi suç kaynaklarından toplanan fonları da içerebilir.
"Para Aklama" (ML), suç faaliyetleri yoluyla elde edilen kirli paranın, suç kaynaklarını izlemesi zor olan "temiz paraya" dönüştürülmesi yönündeki süreçtir. Suçlular bunu kaynakları gizleyerek, formunu değiştirerek veya fonları daha az dikkat çekici olan bir yere taşıyarak yaparlar.
Suçluların, bu tür gelirlerin meşru bir kaynaktan geldiği izlenimini vererek suçla elde edilen gelirlerin orijinal mülkiyetini ve kontrolünü gizleme sürecini tanımlamak için kullanılan genel terimdir. Yasa dışı para aklama faaliyetleri uyuşturucu kaçakçılığı, silah kaçakçılığı veya terör finansmanı içerebilir (ama bunlarla sınırlı değildir). Para aklama, genellikle para yasal bir kaynaktan geldiği izlenimini vermek için finans kurumları ve para işlemlerini içerir. Para aklama, önceki noktalarda belirtilen eylemlerden herhangi birine katılmak, ortaklık yapmak, katılmaya çalışmak ve yardımcı olmak, teşvik etmek, kolaylaştırmak ve danışmanlık etmek de gerektirir. Uygun makamlara eylem hakkında bilgi vermemek veya para aklama şüphesi de bir suç olarak kabul edilir.
Para aklama genellikle suç kaynaklarının kaynağını gizleme amaçlı üç aşamalı bir süreç olarak tanımlanır:
(1) Yerleştirme - suç parası ve/veya malın finansal sisteme girdiği aşamadır.
(2) Katmanlama - malın "yıkandığı" ve yeni bir görünüm kazandığı aşamadır. Bu, malın denetim izini amaçlanmıştır; ve
(3) Entegrasyon - malın yasal ekonomiye yeniden entegre edildiği aşamadır. Başka bir deyişle, suçluların faaliyetlerinden faydalandığı noktadır.
"Kullanım Politikaları ve Prosedürleri" anlamına gelir: 1) bu Politika kapsamında CryptoScams.report'ın uygunluk denetimi performansını yöneten politikalar, uygulamalar ve programlar ve Şirket tarafından sağlanan diğer kaynaklar ve sistemlerle ilgili olarak kullanımı veya faaliyetleri, 2) Şirket tarafından kendi takdirine bağlı olarak güncelleyebilir.
"Yayılma Finansmanı (PF)" nükleer, kimyasal veya biyolojik silahların ve bunların teslim araçlarının ve ilgili malzemelerin (birlikte teknolojiler ve yasadışı amaçlar için kullanılan ikili kullanım malzemeleri de dahil olmak üzere) üretimi, edinimi, mülkiyeti, geliştirme, ihracatı, ihraç, aracılığı, taşımacılığı, aktarımı, depolaması veya kullanımı amacıyla tamamen veya kısmen kullanılan fon veya finansal hizmetlerin sağlanması, ulusal yasaları veya, uygunsa, uluslararası yükümlülükleri ihlal eder.
"Düşünceli tedbirler" - istenen sonuçlara yol açmazlarsa bile, istenen sonucu elde etmek için alınan adımlar anlamına gelir. Örneğin, bu, aşağıdakilerden birini veya daha fazlasını yapmayı içerebilir:
Müşteriden bilgi istemek,
açık kaynak arama yapmak,
dijital olmayan biçimlerde saklanan bilgileri de dahil olmak üzere mevcut bilgileri alarak, veya
ticari açıdan mevcut bilgileri incelemek.
"Terörist" veya "terörist grubu", amaçlarından veya faaliyetlerinden biri olarak herhangi bir terörist faaliyetini kolaylaştırmak veya yürütmek olan herkesi içerir. Bu bir birey, bir grup, bir güven, bir ortaklık veya bir fon olabilir. Aynı zamanda kurulmamış bir dernek ya da kuruluş olabilir.
“Son Faydalı Sahip (Ultimate Beneficiary Owner (UBO)” bir müşteriye son olarak sahip olan veya kontrol eden fiziksel kişiyi ve/veya bir işlemin yürütüldüğü adına fiziksel bir kişiyi ifade eder.
Risk tabanlı yaklaşım (RBA)
CryptoScams.report Şirketi, iş riskini yansıtan ve bu riskleri yönetmek için yürütülen kontrollerin etkinliğini dikkate alarak işlerini yönetir. Bu risk tabanlı yaklaşım, şirketin karşılaştığı ML/FT'yi yönetmek ve hafifletmek için en verimli ve oranlı yolu değerlendirmek için sistematik adımlar atıyor:
Şirketi ilgilendiren ML/FT risklerini belirleyin;
Şirket tarafından sunulan riskleri değerlendirin:
Müşteriler ve iş ilişkileri,
Kurumsal yapılar ve yararlı sahipler,
Etkinliklerin coğrafi konumu,
Bu riskleri yönetmek ve azaltmak için kontrollerin tasarlanması ve uygulanması;
Bu kontrollerin etkin çalışmasını izlemek ve iyileştirmek;
Ne yaptığını ve nedenini uygun şekilde kaydedin.
Risk tabanlı yaklaşım, The CryptoScams.report Company'nin ML veya FT ile bağlantılı olarak kullanılan şirketin tehdidi hakkında gerçekçi bir değerlendirme yapmasını sağlar. Geniş amaç, The CryptoScams.report Company'nin müşterilerini (KYC), ne yaptıklarını ve potansiyel suç faaliyetine karışma riskini bilmesidir. Müşterilerin mali davranışlarının profili, şirketin şüpheli olabilecek işlemleri veya faaliyetleri tespit etmesine olanak tanır.
RBA mekanizması, şirketteki politikaları ve prosedürleri açıkça duyurarak, bunların etkili bir şekilde uygulanmasını, zayıf noktaları tespit etmesini ve gerektiğinde iyileştirmeler yapmasını sağlar.
Şirket tarafından gerçekleştirilen risk değerlendirmesi, düşük, orta ve yüksek bir ölçekte ML/FT riskini kategorize etti. Müşteriler ve ürünleri risk kategorilerine ayırmada yardımcı olmak için her kategoriye kriterler atandı, her kategoride tanımlama, doğrulama, ek müşteri bilgileri ve izleme gibi farklı tedavileri belirlemek için. Karmaşıklığı en aza indirmek için tasarlanmıştır.
Müşteri Sorumluluğu
Müşteri Sorumluluğu (Customer Due Diligence, CDD), bu politikada belirtilen ML/FT risk bakış açısından yeni bir müşterinin ayrıntılı analizini ve değerlendirmesini içerir. Müşteri onboarding sürecinde kimlik doğrulama genellikle önce gelir, daha sonra due diligence. Bir müşterinin kimliği doğrulanamazsa, onlarla bir ilişki kurulmayacaktır. Şirket, belirli bir müşteri ve iş ilişkisinin daha yüksek bir risk ve herhangi bir hafifletici faktörün potansiyel etkisi olup olmadığını belirlemeyi amaçlar ve buna göre bir risk derecelendirir. Bu risk puanı, potansiyel ML/FT aktivitesi için daha yakından izlenmesi gereken müşterileri tanımlamak için kullanılır. Her bir müşteriyi derinlemesine izlemek mümkün olmadığı için, bir risk puanı daha yüksek risk potansiyeli olan müşterileri hedeflemek için izin verir.
Sahtekarların kurbanı oldun mu ve yardıma ihtiyacın var mı?
Küresel ekonominin blok zincir teknolojisine dayandığı bir dünyada, şeffaflık öncelikli hale geliyor. CryptoScams.report Company dünyanın en kapsamlı kripto para araştırma ve işlem izleme araçları seti Chainalysis aracılığıyla gururla sunuyor. Müşterilerimize temel anlayışlar ve güçlü çözümler sunuyoruz, bu sayede blockchain ve kripto para birimini güvenle kullanabiliyorlar.
